บริการ

บริการวางแผนการเงินครอบครัวหลายรุ่น

เราให้บริการวางแผนการเงินเฉพาะครอบครัวหลายรุ่น ไม่ใช่การขายผลิตภัณฑ์การเงิน ราคาและเงื่อนไขเชิงพาณิชย์จะตกลงกันหลังปรึกษาเบื้องต้น ตามขอบเขตงานที่คุณเลือก

ขอบเขตงานที่เราทำ

งานของเราคือการวางแผน ไม่ใช่การจัดการเงินแทนคุณ เราช่วยให้ครอบครัวของคุณเห็นภาพการเงินทั้งระบบในครัวเรือน และเลือกทางเดินที่เหมาะกับบริบทของคุณ ไม่ใช่ทางเดินที่ใคร ๆ ก็ใช้ได้

1. การปรึกษาเบื้องต้น

เป็นการพูดคุยครั้งแรกเพื่อทำความเข้าใจโครงสร้างครอบครัว สมาชิกที่อยู่ในภาพ รายได้และภาระผูกพันในปัจจุบัน และเป้าหมายที่คุณห่วงที่สุด เราใช้เวลานี้เพื่อฟังมากกว่าพูด และเพื่อดูว่าเราเหมาะกับคุณหรือไม่ หากไม่เหมาะ เราจะบอกตรง ๆ

2. การวางแผนการเงินรายบุคคล

เมื่อเข้าใจภาพรวมของครอบครัวแล้ว เราเจาะเข้าไปที่สมาชิกแต่ละคน ประเมินรายได้ รายจ่าย หนี้สิน และเป้าหมายส่วนตัว แล้วเสนอแนวทางจัดสรรเงินที่สอดคล้องกับทั้งเป้าหมายส่วนตัวและภาระร่วมของครัวเรือน

3. การวางแผนการเงินครอบครัวหลายรุ่น

งานหลักของเราคือการเชื่อมโยงการเงินของทุกรุ่นในบ้านเดียวกัน ตั้งแต่รุ่นปู่ย่าตายายที่เข้าสู่วัยเกษียณ รุ่นพ่อแม่ที่ยังทำงานและมีภาระเลี้ยงดู ไปจนถึงรุ่นลูกที่เริ่มสร้างตัว เราช่วยให้ทุกรุ่นเห็นว่าการตัดสินใจเงินของตนกระทบคนในบ้านอย่างไร และหาจุดร่วมที่ทุกคนยอมรับได้

4. การวางแผนสืบทอดและมรดก

เราวางกรอบพื้นฐานในการจัดการสินทรัพย์ข้ามรุ่น เช่น การตั้งชื่อผู้รับผลประโยชน์ การบันทึกความตั้งใจในการแบ่งปัน และการจัดเตรียมเอกสารที่จำเป็น เราไม่ใช่ทนายความ หากกรณีของคุณซับซ้อน เราจะแนะนำให้ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายโดยตรง

5. การทบทวนแผน

แผนการเงินไม่ใช่เอกสารที่ทำครั้งเดียวแล้วเก็บไว้ เรานัดทบทวนตามจังหวะที่เหมาะกับครอบครัว เพื่อปรับแผนเมื่อชีวิตเปลี่ยน เช่น มีบุตรใหม่ ย้ายงาน เปลี่ยนแปลงสุขภาพ หรือเข้าสู่วัยเกษียณ

สิ่งที่เราไม่ทำ

เพื่อให้คุณตัดสินใจด้วยข้อมูลครบ เราขอตรงไปตรงมาว่าเราไม่ใช่โบรกเกอร์ ไม่ขายประกัน ไม่รับสั่งซื้อหุ้น และไม่รับทำบัญชี งานของเราจำกัดอยู่ที่การวางแผนและการให้คำปรึกษา หากคุณต้องการผู้ลงทุนแทน ผู้ทำบัญชี หรือตัวแทนประกัน เรายินดีแนะนำให้คุณปรึกษาผู้เชี่ยวชาญเฉพาะทางเหล่านั้น

พร้อมเริ่มหรือยัง

หากครอบครัวของคุณมีความเป็นไปได้ที่จะนั่งคุยร่วมกันสักครั้ง เริ่มต้นได้ที่การนัดปรึกษาเบื้องต้น ไม่มีค่าใช้จ่ายสำหรับการพูดคุยครั้งแรกนี้

นัดหมายปรึกษา →